In Italia si può avere un conto corrente non tracciabile? Quali sono le soluzioni per chi non vuole essere tracciato e preferisce operare nella massima privacy?
Iniziamo con il dire che in Italia NON si può avere un conto corrente non tracciabile. Tutti i movimenti di conto corrente (sia esso un conto corrente italiano, o un conto corrente straniero) si possono tracciare e sono potenzialmente controllabili dal fisco.
A questo bisogna aggiungere anche che, quando si apre un conto corrente, qualunque banca richiederà i dati personali a chi lo vuole aprire, quindi verrà legato il nome di un soggetto ad un dato numero di conto corrente.
Un conto corrente viene controllato in genere quando il dichiarante ha effettuato una dichiarazione dei redditi per un certo importo, ma dai suoi movimenti bancari risultano delle spese non coerenti o al di sopra delle proprie possibilità.
Un esempio di quando un conto corrente viene controllato è se una persona dichiara uno stipendio da 1.200 al mese ma gira in Ferrari, unauto ben al di sopra di un normale stipendio.
In Italia esiste una legge, in vigore da luglio 2019, che impone lobbligo per le banche di segnalare allAgenzia delle Entrate quando ci sono dei movimenti bancari superiori a 10.000 nel corso di un mese.
La segnalazione scatta sia se cè un movimento maggiore di 10.000 fatto tutto in una volta, o anche se si fanno (ad esempio) 2 movimenti da 5.000 luno.
Cè anche da dire che non cè nessun divieto di movimentare soldi per oltre 10.000 , ma la segnalazione scatta comunque perché le banche devono assolvere alla funzione di controllare qualunque operazione a rischio di riciclaggio.
Per tutto quello che abbiamo detto qui sopra, in Italia NON è possibile aprire un conto corrente anonimo.
Nel momento in cui fai richiesta di apertura di un conto corrente, ti verrebbero in tutti i casi richiesti i tuoi dati personali.
Inoltre, tutti i movimenti di conto corrente sono potenzialmente controllabili dal fisco, pertanto non puoi avere un conto corrente non tracciabile nel nostro paese, infatti spesso si nota molto interesse nei confronti del conto corrente estero non tracciabile.
Unalternativa al conto corrente non tracciabile possono essere le carte prepagate anonime come la Viabuy, che puoi aprire dal sito ufficiale e che ti dà un livello di privacy un po superiore rispetto ad altre carte prepagate.
Tieni presente tuttavia che anche la Viabuy è tracciabile e che potenzialmente può essere pignorata.
Lunica difficoltà in più è che, essendo una carta estera (la Viabuy ha sede in Lussemburgo) è una procedura più lunga, difficile e costosa.
In conclusione, ripetiamo il fatto che in Italia NON si possono aprire dei conto correnti non tracciabili, e che tutti i movimenti che si fanno tramite conto sono tracciabili.
Questo è vero sia per un conto corrente puro, che per le carte prepagate con IBAN, che svolgono praticamente al stessa funzione di un conto.
Un livello di privacy un po superiore lo si può avere con delle carte prepagate come la Viabuy (sito ufficiale) che, essendo una carta prepagata con IBAN estera, è un po più lunga e costosa da pignorare (ma comunque si può controllare e tracciare).